拼多多疑似陷入博彩洗钱事件中单日成交额上亿元

他还说，这种情况是最近两三个月才大量出现的，广泛用于市面上各大博彩盘口和网络赌博 APP。

“ 预估这块业务在拼多多的日 GMV（ 成交额 ），达到五亿元 ” 他说。

换言之，拼多多，成了博彩网站收款的支付通道。

洗白的赌资

为了搞清楚事情的真相，差评君找了几个博彩网站和 APP，注册账户进行充值测试。

这些 APP 在充值页面，一般有微信支付、支付宝充值、银联支付和 VIP 支付（ 实际就是加客服微信进行一对一充值服务 ) 。

输入金额，点击微信支付后，会跳出一张二维码，提示进行截图在本机微信进行扫码支付。

照做后，微信跳出了红色的拼多多界面。注意，这时并不是直接支付，而是「 代付 」 。差评君在帮一位 ID 「 霍诎荣 089 」的人代付款，产品是「 斗鱼直播游戏道具 」。

在这个名为「 成红的店铺 」的店铺里，售卖着 99、199 、999 、1999 不等的斗鱼直播道具。注意，这是拼单价，在通过博彩网站支付时，为了方便充值，都变成了整数 100、200、1000、2000。店铺销量显示已拼 100+。

差评君经过多次不同商铺测试，可以确定，赌客的最终充值款项流入拼多多店家，成了合理、合法的店铺流水收入，为拼多多整个平台的大盘流水添砖加瓦。

简言之，博彩网站的非法赌资经过拼多多这么一道，被洗白了。

隐蔽的店铺

有差友可能要问了，为什么不是直接付款而是代付呢？

这就是拼多多支付的隐蔽之处了。在菲律宾的做博彩的老汤说，赌客在 APP充值时，后台会自动同步，在关联店铺下单，生成代付二维码。

这个时候，代付的订单是不会出现在赌客手机里的拼多多 APP 里的。自然也就不会知道为谁代付。甚至如果不注意，你都不知道这是哪家店。

（ 差评君进行充值测试，在订单里没有发现充值订单 ）

在黑猫投诉和聚投诉上，不少投诉人在联系拼多多客服，希望得知代付商家名称、联系方式、下单人联系方式时，被以 “ 出于对用户信息安全考虑 “ 为由拒绝透露。

差评君找到一位投诉人，在和客服的反复沟通下，对方终于透露了店铺的联系方式以及几十笔订单中其中一位下单人：魏燕。

差评君尝试拨打其中一家店铺 ” 梅加瓦蒂会让 “ 开店人广西南宁的手机号，一直处于关机状态，而店铺也搜索不到了。

老汤说，这实际上是今年才兴起的一种新型支付方式。以往博彩网站通过收购大量四件套（ 银行卡、身份证、手机卡、盾 ）收取赌资，赌客通过支付宝、微信、银行卡直接点对点付款充值。但是随着国内监管日益收紧，这种方式被溯源的方式风险较高，成本也高。

无数个人代理，就像细细的水管，将来自全国各地的赌资汇入盘口的资金大池。

但是这些巨额资金洗白还需要三道、四道甚至更多的步骤，才能回到庄家手里。

感谢下沉，感谢扩张，拼多多店铺解决了这诸多麻烦。

一般来说，在拼多多开店不像淘宝需要经过多道审核，个人店铺只需要提供身份证即可，重点是，一个身份证可以开多个店。

唯一的支出，就是需要交纳 1000 到 10000 不等的保证金。

宽松的开店审核一方面刺激了拼多多入驻商家的指数型增长，根据其 2018年财报显示，截至 18 年底，拼多多平台活跃商户达 360 万；另一方面，也给网络博彩输送赌资大行方便。

老汤说赌博网站的收款一般是由代收平台来做的，有专人负责开店，每笔充值收取 2％~ 4％ 的费率，单笔设置为 20 ~ 5000 整数金额，当单店流水达到 50 万 ~ 500 万时，店铺风险会提升，就会被弃用。

（ 老汤给差评君的测试后台 ）

这些店铺往往起名随意，系统默认头像，经营类型为虚拟产品，无需物流，也没有用户评价，但是产品销量却异常之高。

值得注意的是，目前差评君监测的「 天枢棋牌 」博彩 APP，「 拼多多 」支付方式只在充值高峰，即晚八九点至次日凌晨出现。其中「 文文大号潮牌 」店铺根据时段订单件数测算，日流水超过了五十万。

5574 亿 成交额的黑与白

实际上，随着网络支付技术的发达，线上洗钱方式也花样百出。早在2015年，在伊斯坦布尔 G20 财长和央行行长会议上，国际货币基金组织 ( IMF ）就曾推算，洗钱规模已超过全球国民生产总值的 5%。

而国内关于通过电商洗钱的判决案例并不多。差评君在北京第二中人民法院披露的一份刑事裁定书里看到，一位被告方在 2016 年买下 4 个电商店铺用于洗钱，每个店铺设置一个 600 元的商品，非法获得资金流入店铺对公账户，再提现，并给予 10 % 的服务费。

这种形式和博彩公司通过拼多多收取赌资如出一辙，不过在拼多多上，更加便利和高效。

实际上，在支付成功后，是有一个时间差可供拼多多平台审核那些集中时段、大批资金入账的异常店铺的。

差评君发现，拼多多母公司「 上海寻梦信息技术有限公司 」因无第三方支付牌照，无证经营支付业务，在 2018 年 12 月被央行要求整改。经客服证实，拼多多目前店铺资金仍由第三方监管。

简单点说，买家的资金不是直接到商家账户，而是确认收货或 15 天系统自动确认收货后才会到达商家账户。

在这个时间里，有很多事可以做。而且再退一步说，明眼人都能看出来，一个充虚拟道具的小店，如何能达到日日流水几十万的呢？而且，这类店铺，并不是一两家。

更何况以拼多多号称数据起家，不可能对这样的异常数据不敏感。

由中国人民银行制定的《 非金融机构支付服务管理办法 》、《 支付机构反洗钱和反恐怖融资管理办法 》是目前我国关于第三方网络支付平台的仅有两部法律规范。

问题在于二者都属于中国人民银行的部门规章，法律层级过低，实施效力远不如正式法律；而其中对于像上文拼多多这类「 博彩店铺 」的可疑交易界定缺乏标准。

所以，电商平台的自我监管和监测就成了对于社会重要，但是对于平台来说，不那么必要的环节。

最后，差评君再次致电了拼多多客服，叙述了关于平台漏洞导致可能成为网络博彩网站洗钱渠道的问题，对方答应会进行邮件回复。截止发稿，只收到了对方关于涉嫌洗钱的 「 成红的店铺 」的商家信息，对于其他并未作出解答。

就在差评君进行调查的时候，5 月 20 日拼多多发布了 2019 年第一季度财报。其中平台活跃买家达到 4.433 亿，一二线用户占比持续上升，而 GMV（ 成交额 ）同比大幅增长 181%，达到了 5574 亿。

成绩喜人。

只是不知道这惊人的数字背后，日流水 50 万的博彩店铺们，贡献了多少。

PS：感谢黑猫投诉和差友的朋友们的帮助，没有粉丝的线索和平台在案例上的支持，这个选题不会这么顺利的呈现给大家。